重要通知 |大扫除！有香港银行账户的客户注意了！

重要通知|大扫除！有香港银行账户的客户注意了！

重要通知

持有香港银行账户的朋友请注意，有新一轮大规模香港银行的账户清算。目前，银行将批量关闭“僵尸账户”和异常账户。

近期，大量客户收到香港恒生银行、星展银行的调查函或账户关闭通知。

去年，仅恒生银行就清算并关闭了1万多个账户。账户清理时间一般从8月底开始，一直持续到12月底。

重要资讯

据悉，香港银行近期将开始清理账户，银行将关闭大量账户不活跃或异常账户数量！

香港银行面临全球反避税的巨大压力CE和反洗钱以及全球CRS信息交换的执行要求。银行和其他金融机构已开始对所有账户进行全面的尽职调查。调查。于是，香港各大银行提高了门槛，加强了管控。一方面体现在对新开账户的审核日益严格。另一方面，银行也慢慢开始清理一些离岸账户和“僵尸账户”。

如何处理？

首先，立即查看您的香港银行绑定的邮箱，看看您是否收到了香港银行的信件。如果你的邮箱里有来自香港银行的邮件，不要紧张，先确认邮件类型。 （电子邮件和纸质邮件均可）

尽职调查函：香港银行的定期调查函。理论上，所有客户都可以收到。只是f按要求将其取出。及时回复银行即可。 （需要注意的是，如果银行在期限内没有收到您的回复且其他联系方式无效，银行有权关闭您的账户。）

冻结通知函：此类邮件表明您的账户可能涉嫌非法交易，可能会被警方调查并冻结；或可能因税务问题被税务局冻结。 （遇到这种情况，如果银行允许，您可以先从账户中提取资金，并配合调查。）

账户关闭通知：经银行确认，违反账户关闭规定 违法违规行为、风险高、不配合调查、保证金低、长时间没有交易等都可能成为账户被关闭的原因。 （银行会要求客户限期提取资金，需要注意的是，如果逾期不提取资金的，资金将移交相关部门。再次提现，操作会非常繁琐，成本也很高。）

如何维护？

1.不接受来自敏感国家的资金；

2.公司的贸易应该是B2B的，最好用部分L/C来确认你的贸易状态；

3.请勿一次性存入或提取大量资金；账户内保留一定数额的存款；

4.频繁操作且闲置时间超过3个月的账户将有被关闭的风险；

5.请确保银行预留的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效。如果您收到银行的调查表，例如合规调查表，请及时向银行提供并回复，并配合所有相关银行调查以避免因银行未收到任何回复而导致账户被关闭的风险；

6.如果有实际收入，建议实际审核后出具审核报告，避免被银行抽查、不提供、账户冻结、影响使用。

在目前香港银行越来越谨慎、开户越来越难的情况下。如果条件允许，建议客户额外开立一个备用账户，以避免银行关闭账户而新账户无法及时使用。在此期间，公司将无法收款和付款，因错失商机而损失惨重。

但最重要的是账户成功开户后的维护工作。你一定要以一颗勤奋、珍惜的心来维护银行账户！